Épisode 53 : Le Débat à propos du Portefeuille équilibré 60% Actions et 40% Obligations et Revue du rapport de l’Institut C.D. Howe sur les Règles de retrait obligatoire pour le FERR

Le débat à propos du portefeuille équilibré 60% actions et 40% obligations et revue du rapport de l’institut C.D. Howe sur les règles de retrait obligatoire pour le FERR

PAR JAMES PARKYN & FRANÇOIS DOYON LA ROCHELLE

Dans cet épisode, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d'un récent rapport de l’Institut C.D. Howe qui souligne la nécessité de réorganiser les règles entourant les retraits des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR).

Ils s’attardent également sur la manière classique de construire un portefeuille équilibré avec une allocation de 60 % en actions et de 40 % en obligations.

Lire le script:

1)  INTRODUCTION:

François Doyon La Rochelle: Bienvenue à Sujet Capital, un Balado mensuel à propos de la gestion passive de portefeuille et de la planification financière et fiscale pour les investisseurs à long terme.

Vos hôtes pour ce Balado sont James Parkyn et moi-même François Doyon La Rochelle, tous deux gestionnaires de portefeuilles avec PWL Capital.

Au programme aujourd’hui pour l’épisode #53 :

Pour notre premier sujet, nous ferons la revue et commenterons le rapport de l’Institut C.D. Howe sur les règles de retrait obligatoire des FERR

Et ensuite, pour notre sujet principal, nous aborderons le débat autour du portefeuille classique 60/40.

Bonne écoute !

2)  REVUE DU RAPPORT DE L’INSTITUT C.D. HOWE SUR LES RÈGLES DE RETRAIT OBLIGATOIRE POUR LE FERR :

François Doyon La Rochelle: Dans notre premier sujet d'aujourd'hui, nous discuterons d'un récent rapport de l’Institut C.D. Howe qui souligne la nécessité de réorganiser les règles entourant les retraits des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) parce que la démographie et les réalités économiques ont changé depuis l'introduction des règles. Le rapport de l’Institut C.D. Howe s'intitule « Live Long and Prosper. Mandatory RRIF Drawdowns Raise the Risk of Outliving Tax-Deferred Saving ». Ce qui se traduit en français traduction libre “Vivez longtemps et prospérez. Les retraits obligatoires d'un FERR augmentent le risque de survivre à votre épargne dans les comptes à imposition différée..…Lire plus

Épisode 52 : Le nouveau compte d’épargne libre - d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) et la revue du Rapport Annuel 2023 du Crédit Suisse sur les classes d’actifs mondiales

Le nouveau compte d’épargne libre - d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) et la revue du Rapport Annuel 2023 du Crédit Suisse sur les classes d’actifs mondiales

PAR JAMES PARKYN & FRANÇOIS DOYON LA ROCHELLE

Dans cet épisode, James Parkyn et François Doyon La Rochelle reviennent sur les bases du compte d'épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) et donnent à leurs auditeurs quelques idées de planification.

Ils perpétuent également leur tradition annuelle et passent en revue la 15ème édition du Rapport Annuel 2023 du Crédit Suisse sur les classes d’actifs mondiales.

Lire le script:

1)  INTRODUCTION:

François Doyon La Rochelle: Bienvenue à Sujet Capital, un Balado mensuel à propos de la gestion passive de portefeuille et de la planification financière et fiscale pour les investisseurs à long terme.

Vos hôtes pour ce Balado sont James Parkyn et moi-même François Doyon La Rochelle, tous deux gestionnaires de portefeuilles avec PWL Capital.

Au programme aujourd’hui pour l’épisode #52 :

Pour notre premier sujet, nous ferons la revue et commenterons le nouveau le compte d'épargne libre-d ‘impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)

Et ensuite, pour notre sujet principal, nous ferons la revue de la 15eme édition du Rapport Annuel 2023 du Crédit Suisse sur les classes d’actifs mondiales.

Bonne écoute !

2)  LE NOUVEAU COMPTE D’ÉPARGNE LIBRE D’IMPÔT POUR L’ACHAT D’UNE PREMIÈRE PROPRIÉTÉ CELIAPP :

François Doyon La Rochelle: Dans notre premier sujet d'aujourd'hui, on va revoir et commenter le compte d'épargne libre-d‘impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP). C'est un sujet qu’on a abordé dans l'épisode #45 de ce podcast en octobre 2022 mais depuis le 1er avril, puisque la législation qui régit ce type de comptes est entrée en vigueur, il est maintenant disponible. Donc on a pensé que c'était le bon moment pour revoir les bases et vous donner quelques idées de planification.…Lire plus

Épisode 51 : Mise à jour sur la Gestion Active vs. Passive & la crise de solvabilité des banques mondiales

Dans cet épisode, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent les sujets suivants :

·         Dans les nouvelles : La crise de solvabilité des Banques mondiales

·         Sujet Principal : Mise à jour sur la Gestion Active vs. Passive

Dans cet épisode, nous invitons nos auditeurs à découvrir notre dernière fonctionnalité ci-dessous. Pour la première fois, nous partageons le script du podcast, à la demande de certains de nos auditeurs.

Lire le script:

1)  INTRODUCTION:

François Doyon La Rochelle: Bienvenue à Sujet Capital, un balado mensuel à propos de la gestion passive de portefeuille et de la planification financière et fiscale pour les investisseurs à long terme.

Vos hôtes pour ce balado sont James Parkyn et moi-même François Doyon La Rochelle, tous deux gestionnaires de portefeuilles avec PWL Capital.

Au programme aujourd’hui pour l’épisode #51 :

Pour notre premier sujet, nous aborderons la solvabilité des banques.

Et ensuite, pour notre sujet principal, nous ferons le point sur les résultats de la gestion active versus la gestion passive pour 2022.

Bonne écoute !

2)   LA CRISE DE SOLVABILITÉ DES BANQUES MONDIALES:

François Doyon La Rochelle: Notre premier sujet aujourd'hui est un sujet d'actualité, c’est un sujet qui porte sur la solvabilité bancaire. James, tu vas aborder l'actualité entourant l'échec de la Silicon Valley Bank, également connue sous l'acronyme SVB, aux États-Unis et la crainte d'une contagion qui pourrait se propager à d'autres banques américaines et internationales, en particulier après l'annonce de la fusion forcée de la Banque crédit Suisse avec UBS. Il est important de noter que le crédit Suisse figurait parmi les 30 banques les plus importantes au niveau mondial. Maintenant, beaucoup de nos auditeurs se demandent si c’est le début d'une crise bancaire majeure comme nous l'avons vu il y a 15 ans en 2008-2009 avec la crise financière mondiale ?…Lire plus

Épisode 50 : Rendements espérés 2023

Dans cet épisode, James Parkyn et François Doyon La Rochelle accueillent à nouveau leur collègue Raymond Kerzérho, CFA, Directeur de la recherche chez PWL. Ensemble, ils discutent de la mise à jour des Hypothèses sur les marchés financiers pour les rendements attendus intitulée "Hypothèses de planification financière", qu'il a produite avec Ben Felix, Gestionnaire de portefeuille, MBA, CFA, CFP, CIM.

Liens:

- Financial Planning Assumptions (Market Capitalization Weighted Portfolio) - PWL Capital  par Raymond Kerzerho & Benjamin Felix (Février 22, 2023)

-Financial Planning Assumptions (Factor Tilted Portfolio) - PWL Capital  par Raymond Kerzerho & Benjamin Felix (Février 22, 2023)

Épisode 49 : Professeur Ken French : Cinq choses que je connais sur l’investissement

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d'un essai intitulé "Cinq choses que je connais sur l'investissement", écrit par l'éminent professeur en finance Ken French, qui est un géant de l'économie financière académique.

Liens:

- « Five Things I Know About Investing » par Kenneth R. French : Five Things I Know about Investing | Dimensional

-Balado #48: Revues des marchés en 2022 & perspectives 2023 : Épisode 48 : Revues des Marchés en 2022 & Perspectives 2023 — Sujet Capital

- « Getting Wealthy vs. Staying Wealthy » par Morgan Housel : Getting Wealthy vs. Staying Wealthy · Collab Fund

Épisode 48 : Revues des Marchés en 2022 & Perspectives 2023

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent le sujet suivant à propos des placements et de la planification financière :

  • Actualité: Revue des statistiques des marchés en 2022

  • Sujet principal: Leçons de 2002 et perspectives 2023

Épisode 47 : Mise à jour sur la planification fiscale de fin d’année pour les investisseurs dans les marchés financiers

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent le sujet suivant à propos des placements et de la planification financière :

  • Mise à jour sur la planification fiscale de fin d’année pour les investisseurs dans les marchés financiers

Épisode 46 : Gérer vos émotions dans une mer de bruit négatif sur les marchés financiers

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Revu des statistiques du marché au troisième trimestre

  • Sujet principal : Gérer vos émotions dans une mer de bruit négatif sur les marchés financiers

Épisode 45 : L'investissement en obligation dans un nouvel environnement de taux d’intérêt

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Mise à jour sur le nouveau compte CELIAPP

  • Sujet principal : L'investissement en obligation dans un nouvel environnement de taux d’intérêt

Épisode 44 : Banques Centrales et Récessions

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Marchés baissiers et vente à perte fiscale

  • Sujet principal : Banques centrales: Récessions et les défis dans l’élaboration des politiques monétaires.

Épisode 43 : Planification du revenu de retraite : les retraits de votre portefeuille devraient-ils varier en fonction du marché ?

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Perspective analytique de l'historique des rendements du marché : rester investi

  • Sujet principal : Planification du revenu de retraite : les retraits de votre portefeuille devraient-ils varier en fonction du marché ?

Épisode 42 : Garder le cap avec votre plan d'investissement à long terme pendant un marché baissier

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Les Statistiques de marché du 2ieme trimestre

  • Sujet principal : Garder le cap avec votre plan d'investissement à long terme pendant un marché baissier

Épisode 41 : Actif vs passif et les « Bear Markets »

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : La Lettre de 2022 de Warren Buffett aux Actionnaires de Berkshire Hathaway

  • Sujet principal : Actif vs Passif et les « Bear Markets »

Épisode 40 : Le guide de la « nouvelle retraite » pour les préretraités – Partie 2

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Le CELI à votre décès.  

  • Sujet principal : Le guide de la « nouvelle retraite » pour les préretraités - Partie 2

Épisode 39 : Le guide de la « nouvelle retraite » pour les préretraités – Partie 1

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualité : Mise-à-jour sur l’utilisation du CELI par les Canadiens, sa compréhension erronée et les erreurs courantes.  

  • Sujet principal : Le guide de la « nouvelle retraite » pour les préretraités – Partie 1

Liens :

I Spent 44 Years Studying Retirement. Then I Retired. - WSJ

Plenty of TFSA room going unused | Investment Executive

Épisode 38 : Revue du rapport annuel 2022 de Crédit Suisse sur les rendements des investissements mondiaux

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Sujet principal : Revue du Rapport Annuel 2022 de Crédit Suisse sur les classes d’actifs

Liens :

Épisode 37 : Mise-à-jour sur les rendements espérés

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualités : Les statistiques de marché en date du 31 mars 2022

  • Sujet principal : Mise-à-jour sur les rendements espérés avec notre invité Raymond Kerzerho

Liens :

Market Statistics - Statistiques de marché (pwlcapital.com)

Épisode 36 : La banque de maman et papa et l’aide financière donnée aux enfants pour acheter des maisons — Sujet Capital

Hypothèses en matière de planification financière - PWL Capital

Épisode 36 : La banque de maman et papa et l’aide financière donnée aux enfants pour acheter des maisons

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualités : La débandade dans le marché obligataire en 2022

  • Sujet principal : Les avantages et inconvénients de donner de l'argent à vos enfants pour acheter une maison

Épisode 35 : La guerre en Ukraine et son impact sur les marchés. 

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Actualités : La guerre en Ukraine et son impact sur les marchés. 

  •  Sujet principal : Conseils pour la prise de décisions d'investissement lorsque les manchettes sont sombres et effrayantes.

Liens :

4 façons de se préparer au prochain marché baissier - PWL Capital

You cannot control the uncontrollable | The Evidence-Based Investor (evidenceinvestor.com)

Épisode 34 : Mise-à-jour sur l’évolution du marché des FNBs au Canada

Dans cet épisode de Sujet Capital, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d’une variété de sujets à propos des placements et de la planification financière.

Au programme :

  • Sujet principal : Mise à jour sur l’évolution du marché des FNB au Canada

  • Question de l’auditeur : Comment fait-on la planification financière pour un couple ? Les deux ensemble ou séparément ? Et comment prend-on en compte la tolérance aux risques de chacun ?

Liens :

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