Le débat à propos du portefeuille équilibré 60% actions et 40% obligations et revue du rapport de l’institut C.D. Howe sur les règles de retrait obligatoire pour le FERR

PAR JAMES PARKYN & FRANÇOIS DOYON LA ROCHELLE

Dans cet épisode, James Parkyn et François Doyon La Rochelle discutent d'un récent rapport de l’Institut C.D. Howe qui souligne la nécessité de réorganiser les règles entourant les retraits des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR).

Ils s’attardent également sur la manière classique de construire un portefeuille équilibré avec une allocation de 60 % en actions et de 40 % en obligations.

Lire le script:

1) INTRODUCTION:

François Doyon La Rochelle: Bienvenue à Sujet Capital, un Balado mensuel à propos de la gestion passive de portefeuille et de la planification financière et fiscale pour les investisseurs à long terme.

Vos hôtes pour ce Balado sont James Parkyn et moi-même François Doyon La Rochelle, tous deux gestionnaires de portefeuilles avec PWL Capital.

Au programme aujourd’hui pour l’épisode #53 :

Pour notre premier sujet, nous ferons la revue et commenterons le rapport de l’Institut C.D. Howe sur les règles de retrait obligatoire des FERR

Et ensuite, pour notre sujet principal, nous aborderons le débat autour du portefeuille classique 60/40.

Bonne écoute !

2) REVUE DU RAPPORT DE L’INSTITUT C.D. HOWE SUR LES RÈGLES DE RETRAIT OBLIGATOIRE POUR LE FERR :

François Doyon La Rochelle: Dans notre premier sujet d'aujourd'hui, nous discuterons d'un récent rapport de l’Institut C.D. Howe qui souligne la nécessité de réorganiser les règles entourant les retraits des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) parce que la démographie et les réalités économiques ont changé depuis l'introduction des règles. Le rapport de l’Institut C.D. Howe s'intitule « Live Long and Prosper. Mandatory RRIF Drawdowns Raise the Risk of Outliving Tax-Deferred Saving ». Ce qui se traduit en français traduction libre “Vivez longtemps et prospérez. Les retraits obligatoires d'un FERR augmentent le risque de survivre à votre épargne dans les comptes à imposition différée..…Lire plus