Tirer parti de l'expertise : Des conseils judicieux pour atteindre vos objectifs financiers

Tirer parti de l'expertise : Des conseils judicieux pour atteindre vos objectifs financiers

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

Les personnes qui réussissent ont en commun le fait qu’elles ont le discernement nécessaire pour reconnaître non seulement leur propre expertise, mais aussi celle des autres et en tirer parti. Cette capacité leur permet de créer des réseaux solides, de déléguer efficacement et de prendre des décisions éclairées qui les propulsent plus loin vers l’atteinte de leurs objectifs.

L’importance de comprendre et de reconnaître l’expertise 

Une véritable expertise ne se résume pas à la simple possession de toutes les réponses ; elle implique de savoir comment et où trouver les bonnes solutions lorsque cela est nécessaire. Cela est important pour plusieurs raisons :

• Elle vous permet d'identifier et d'exploiter vos points forts : connaître vos domaines d'expertise vous permet de concentrer vos efforts et d'obtenir de meilleurs résultats.

• Elle vous aide à reconnaître l'expertise des autres : en comprenant les compétences des autres, vous pouvez constituer des équipes solides, déléguer efficacement et apprendre de mentors précieux.

• Elle vous permet de gérer des situations complexes : l'expertise fournit un cadre pour prendre des décisions éclairées et résoudre les problèmes efficacement.

Les avantages de cultiver des réseaux d’experts

Les personnes qui réussissent cultivent un vaste réseau de professionnels qualifiés, reconnaissant que tirer parti de l'expertise des autres est essentiel pour atteindre leurs objectifs.

Depuis plus de 25 ans, nous collaborons étroitement avec des cadres, des entrepreneurs, des professionnels de la santé, des propriétaires d'entreprise et des universitaires accomplis, tant à Montréal qu'à travers le Canada.

En tant que partie intégrante du réseau d’experts conseil de nos clients, nous accordons la priorité à une coordination transparente et à un soutien complet. Nous entretenons une étroite collaboration avec divers professionnels, notamment des comptables et des avocats, afin de nous assurer de proposer systématiquement les prochaines étapes les plus appropriées dans un contexte plus large pour nos clients.

Notre objectif global reste le même : permettre aux individus d'exceller dans leurs domaines respectifs en simplifiant et en optimisant leurs processus de prise de décision financière.

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5 indicateurs d’expertise chez un conseiller financier

Voici comment nous aidons les professionnels qui ont du succès comme vous :

• Nous comprenons la complexité de votre situation. Votre vie financière est multidimensionnelle. Vous avez peut-être une structure d'entreprise complexe, une famille grandissante à prendre en compte et un désir de donner en retour de manière significative. Nous prenons le temps de comprendre votre situation et vos objectifs uniques.

• Nous parlons votre langage. Le jargon financier est notre deuxième langue. Nous traduisons des concepts complexes en plans clairs et réalisables qui s'intègrent parfaitement à votre emploi du temps chargé.

• Nous valorisons votre temps. Vous n'avez pas le temps de parcourir des montagnes de données financières. Nous fournissons des rapports concis et une communication régulière, vous tenant informé et impliqué sans vous submerger.

• Nous nous concentrons sur la croissance de votre patrimoine. Nous élaborons des stratégies proactives qui correspondent à votre tolérance au risque et à votre ambition, permettant à votre patrimoine de travailler aussi dur que vous.

• Nous proposons des solutions complètes. De la gestion impartiale des investissements à la planification fiscale et successorale en passant par les stratégies de retraite et les dons philanthropiques, nous répondons à l'ensemble de vos besoins financiers.

>>>en savoir plus sur nos services

Parkyn – Doyon La Rochelle : Plus que des conseillers financiers, des partenaires de confiance

Nous comprenons que la sécurité financière ne se résume pas à des chiffres, mais également à la tranquillité d'esprit et à la liberté de poursuivre vos passions. En vous déchargeant du poids de la gestion de patrimoine, nous vous permettons de vous concentrer sur ce qui compte vraiment : stimuler l'innovation, diriger votre équipe et avoir un impact durable sur le monde.

Bénéficiez de l’expertise de l’équipe Parkyn – Doyon La Rochelle pour simplifier l’atteinte de vos nombreux objectifs.

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Les conseils financiers holistiques se traduisent-ils par des rendements plus élevés ?

Les conseils financiers holistiques se traduisent-ils par des rendements plus élevés ? 

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

Pendant longtemps, les services de gestion de patrimoine se limitaient à la création et à la gestion de portefeuilles pour les clients. Puis est apparue une approche holistique de la planification financière, qui promettait des résultats supérieurs en allant au-delà du simple rendement du portefeuille pour prendre en compte tous les aspects de la vie financière d'un individu. Mais comment se déroule exactement la planification financière holistique et se traduit-elle réellement par des rendements plus élevés ?

Dans cette publication, je me penche sur les détails de la planification financière holistique pour vous aider à décider si travailler avec un conseiller financier qui offre cette approche est judicieux pour vous – et quand vous devriez faire le changement.

Qu’est-ce que la planification financière holistique ?  

La planification financière holistique (ou gestion de patrimoine complète) prend en compte tous les aspects de la vie financière d'un individu. Cela va au-delà des conseils traditionnels sur les investissements et la planification de la retraite pour englober des domaines tels que l’établissement d’un budget, la gestion de la dette, les assurances, la planification fiscale et la planification successorale. L'objectif est de créer une stratégie sur mesure qui correspond aux objectifs et aux valeurs financières globales du client.

Avantages d’une planification financière holistique

L’équipe de Parkyn—Doyon La Rochelle pratique le conseil financier holistique de plus de 25 ans. Notre expérience nous a permis de constater que des résultats supérieurs peuvent être obtenus en reconnaissant la nature interconnectée de toutes les décisions financières.

Comment fonctionne la gestion holistique du patrimoine

Les conseillers financiers holistiques adoptent tous une vision globale de la vie financière du client, mais chaque équipe possède sa propre approche et ses propres compétences. Cela étant dit, certaines étapes clés sont généralement comprises dans les services de gestion de patrimoine holistique :

• Le conseiller vous rencontrera d’abord et prendra le temps d’analyser vos objectifs, vos valeurs, votre situation financière, votre horizon temporel et votre tolérance et capacité au risque afin de vous proposer des recommandations personnalisées qui optimiseront et simplifieront votre vie financière.

• Le conseiller proposera ensuite une approche à plusieurs volets qui comprend la gestion des placements, la planification financière et fiscale ainsi que le transfert de patrimoine intergénérationnel et la planification philanthropique.

• Cette approche à plusieurs volets comprendra généralement une feuille de route complète qui aborde et planifie méticuleusement les événements majeurs de la vie comme un tout, afin d’optimiser votre bien-être financier et votre qualité de vie globale.

• Une fois l’approche et la feuille de route convenues, votre expert financier devient votre coach de confiance. Il collaborera souvent étroitement avec vos comptables, conseillers juridiques et agents et courtiers d’assurance pour optimiser l’efficience financière, tout en équilibrant vos objectifs personnels et professionnels.

• Votre conseiller continuera à vous fournir des conseils et un soutien qui s’adapteront à votre vie en constante évolution, sachant que votre situation financière, familiale et professionnelle ne restera pas statique au fil du temps.

Quel est le bon moment pour passer à une planification financière holistique ?

La planification conventionnelle néglige au moins quelques aspects clés de votre vie financière. Si ces aspects vous font perdre le sommeil, c’est probablement le signe que votre plan financier actuel n’est pas aussi complet qu’il devrait l’être. C’est peut-être le bon moment pour parler à un conseiller financier holistique.

Nous avons des clients qui viennent nous voir au début de la vingtaine, d’autres à l’aube de la retraite. Ils commencent peut-être à peine à réfléchir à leur avenir financier ou sont prêts à consolider l’héritage qu’ils laisseront aux générations futures.

Bien que la décision de changer de conseiller financier ne doive jamais être prise à la légère, elle n’a pas à être douloureuse ou difficile. Un bon conseiller financier saura vous guider dans le transfert sécuritaire de vos actifs et effectuera tout le travail difficile, en collaborant étroitement avec les conseillers juridiques, fiscaux et autres que vous connaissez et en qui vous avez confiance. En même temps, il veillera à ce que vous conserviez une visibilité et un contrôle complets sur vos finances.

En abordant et en planifiant minutieusement les événements de la vie comme un tout, une planification financière holistique peut optimiser votre bien-être financier et améliorer votre qualité de vie globale. Tout comme l’harmonie d’un morceau de musique bien composé, le succès est atteint lorsque tous les éléments sont réunis.

>>>Découvrez tous nos serices de gestion de patrimoine holistique

L'origine du terme « holistique »

Nous sommes en 1926. Le Premier ministre sud-africain et passionné de sciences naturelles Jan Christian Smuts propose le terme « holistique » dans son livre Holistique et évolution. Il y définit le concept comme « la tendance de la nature à former des ensembles supérieurs à la somme des parties grâce à l'évolution créatrice ».

Le terme « holistique » est né de cette philosophie et est aujourd’hui employé dans de nombreux domaines pour illustrer l’importance de considérer l’ensemble plutôt que de se concentrer uniquement sur les parties individuelles.

La même année, à Londres, en Angleterre, Sir George Martin est né. Très vite reconnu pour son génie musical et ses prouesses en tant qu’arrangeur et producteur, il a été surnommé le « cinquième Beatles ». L’extraordinaire talent de Martin pour reconnaître et amplifier les talents individuels de John, Paul, George et Ringo, les transformant en une force cohésive, est devenu légendaire. Comprenant que l’impact collectif des Beatles transcendait leurs capacités individuelles, il a joué un rôle essentiel dans la formation de leur héritage musical, qui continue de captiver le public plus de six décennies plus tard.

Le tout a toujours été plus important que la somme des parties.

Vous souhaitez en savoir plus sur notre approche de la gestion holistique de patrimoine ?

Pour plus de commentaires et d'informations sur l'investissement et les finances personnelles, n'hésitez pas à écouter notre balado Sujet Capital et à vous abonner pour ne manquer aucun épisode. Téléchargez gratuitement votre exemplaire de notre livre électronique Les 7 péchés capitaux du placement.

Une boule de cristal peut-elle vous rendre riche ?

Une boule de cristal peut-elle vous rendre riche ? 

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

Les marchés sont difficiles à prédire, même avec des informations en avance  

Imaginez posséder une boule de cristal qui vous permet de voir les nouvelles de demain à l’avance. Vous pourriez en profiter pour devenir riche ! 
Pas si vite, avertit le statisticien et écrivain financier Nassim Nicholas Taleb, auteur du best-seller The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable. "Si vous donnez à un investisseur les nouvelles du lendemain 24 heures à l’avance, il serait ruiné en moins d’un an", prévient-il. 
L’affirmation de Taleb est désormais soutenue par une étude menée par Victor Haghani et James White de la société de gestion financière Elm Wealth.

 

L’expérience de trading à partir du

Ils ont mené une expérience avec 118 étudiants diplômés d’universités américaines — dont 90 % étaient dans des programmes de finance ou de MBA — pour tester l'affirmation de Taleb. 
Chaque étudiant a reçu 50 $ et la première page publiée du Wall Street Journal (avec les données de prix des marchés masquées) pour 15 jours aléatoires entre 2008 et 2022. Ils ont ensuite eu l’occasion de parier sur la performance du S&P 500 et des obligations du Trésor américain à 30 ans le lendemain. 
Ils pouvaient soit parier sur une position longue (c'est-à-dire parier que le marché augmenterait) ou parier pour une position courte (parier qu’il baisserait). Ils avaient également la possibilité d’utiliser un effet de levier allant jusqu’à 50 fois, ce qui signifie qu'ils pouvaient emprunter pour augmenter la taille de leurs transactions et potentiellement gagner (ou perdre) plus d’argent.

Les étudiants ont à peine rentabilisé leurs paris

L’étude "Crystal Ball Trading Challenge" (que vous pouvez essayer vous-même ici) a montré à quel point il est difficile de prédire les marchés, même si l’on dispose d’informations en avance. Les étudiants ont fait passer leurs 50 $ à 51,62 $, ce qui représente un rendement moyen de seulement 3,2 %. Le résultat était statistiquement équivalent à un résultat nul, comme l’a noté le document. 
Un peu moins de la moitié des étudiants (45 %) ont perdu de l’argent, tandis que 16 % ont tout perdu. Les joueurs ont effectué des transactions gagnantes seulement 51,5 % du temps. 
Bien que les étudiants aient parié correctement sur la direction des obligations 56,2 % du temps, ils n'avaient raison à propos du S&P 500 que dans 48,2 % des cas. De plus, ils ont amplifié leurs erreurs en utilisant davantage de levier pour leurs paris sur les actions (où ils se sont trompés plus souvent) que pour leurs paris sur les obligations.

Les participants ordinaires ont perdu 30 % 

Malgré ces résultats médiocres, les étudiants ont obtenu de bien meilleurs résultats que les quelque 1 500 personnes qui ont joué au jeu sur le site des auteurs de l’étude. Le résultat médian de ces participants a été une perte de 30 %. Seuls 40 % ont réalisé un profit, et 36 % ont tout perdu. 
L’étude, intitulée "When a Crystal Ball Isn’t Enough to Make You Rich" (Quand une boule de cristal ne suffit pas à vous rendre riche), a également inclus les résultats d’un groupe sélect de cinq traders très expérimentés  
Mais même eux se sont souvent trompés. Ils ont effectué des paris perdants 37 % du temps. L’étude a révélé qu’ils s’en sont mieux sortis que les étudiants principalement en raison de la manière dont ils ont utilisé stratégiquement la taille de leurs positions pour effectuer de plus gros paris lorsqu’ils avaient plus de confiance.

“Taleb a raison”

Les résultats supérieurs de ces professionnels expérimentés suggèrent qu’il existe des compétences enseignables dans l’investissement discrétionnaire 
Mais pour la grande majorité des gens, "en grande partie, nous pensons que Taleb a raison", ont conclu les auteurs. 
" C'est une leçon d'humilitéHaghani à propos des résultats. "Même si vous avez les nouvelles à l’avance, c’est toujours très difficile de faire de l’allocation d’actifs ou quoi que ce soit avec une grande chance d’avoir raison, sans parler de ne pas savoir ce qui va se passer."

Le timing du marché est un pari

Cette étude est un autre bon exemple de la difficulté de deviner ce que feront les marchés. Même avec des informations en avance, la plupart des gens ne semblent pas en bénéficier, et cela peut même être catastrophique pour certains. 
Dans le monde réel, où nous n’avons pas les nouvelles du lendemain, le timing du marché est encore plus un pari. 
Investir ne devrait pas être un jeu de hasard. Les données montrent qu'il est préférable d’avoir un portefeuille diversifié et un plan d’investissement à long terme, que vous suivez avec discipline. Cela peut vous aider à ignorer les grands titres et à mieux capter les rendements que les marchés ont à offrir. 
Nous pouvons laisser les boules de cristal pour les foires.

Vous trouverez d'autres commentaires et idées sur les finances personnelles et l'investissement dans nos anciens articles de blog, livrets électroniques et balados sur le site Web de l'équipe Parkyn-Doyon La Rochelle de PWL Capital et sur notre site Web Sujet Capital.  

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Une décennie perdue en perspective ?

Une décennie perdue en perspective ? 

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

Maintenir le cap grâce à un portefeuille diversifié et à une vision à long terme  

Nous dirigeons-nous vers une décennie perdue pour les actions ? C'est la question que beaucoup se posent après l'incroyable cycle haussier pluriannuel du marché boursier.

Les inquiétudes se sont amplifiées en octobre lorsque Goldman Sachs a publié un sombre rapport prévoyant un maigre rendement annualisé de 3 % pour les actions américaines au cours des dix prochaines années (ou seulement 1 % après inflation).

Le rapport note que l'indice S&P 500 a enregistré un rendement annualisé de 13 % au cours de la dernière décennie. Mais les valorisations élevées et l'extrême concentration du marché - toutes deux proches de leur plus haut niveau depuis 100 ans - feront qu'il sera difficile pour les actions de répéter les mêmes gains jusqu'en 2034, selon le rapport.

 

Le rendement du S&P 500 devrait être inférieur aux obligations : Goldman Sachs  

« Il est extrêmement difficile pour une entreprise de maintenir des niveaux élevés de croissance des ventes et des marges bénéficiaires sur des périodes prolongées », a déclaré Goldman Sachs. « Le même problème se pose pour un indice très concentré.

La banque d'investissement a déclaré que le rendement de l'indice S&P 500 avait 72 % de chances d'être inférieur aux obligations et 33 % de chances d'être inférieur à l'inflation au cours de la prochaine décennie.

Le rapport a suscité des titres de presse nerveux. « Goldman Sachs prévoit une décennie morte pour le S&P 500. Devriez-vous vendre vos actions ? », s'interrogeait un site d'investissement. « Pour une génération d'investisseurs habitués aux périodes de prospérité, le nouveau paradigme envisagé serait dur et peu familier », a déclaré le Globe and Mail.

Des décennies perdues prédites auparavant

Toutefois, comme le souligne le Globe and Mail, les analystes mettent en garde contre une « décennie perdue » depuis le début de l'actuel marché haussier des actions.

« Il se peut que nous soyons face à une décennie perdue », a déclaré l'historien financier Niall Ferguson en 2009. Le S&P 500 a ensuite gagné 16,6 % par an au cours de la décennie qui a suivi.

En 2013, l'économiste John Hussman a déclaré que les « rendements lamentables des investissements » étaient si certains au cours de la décennie suivante qu'ils étaient pratiquement inévitables. En fait, les rendements annuels du S&P 500 ont été en moyenne de 11,8 %.

Les booms se terminent souvent par des effondrements  

Tenir compte des craintes baissières peut entraîner une grave sous-performance des portefeuilles. Cela signifie-t-il pour autant qu'il faille ignorer les prédictions de Goldman Sachs ?

Il ne fait aucun doute que les rendements des actions ont été supérieurs à la moyenne. Historiquement, les performances supérieures à la moyenne sont souvent suivies de périodes de rendements plus modestes, voire de pertes. Une décennie de rendements réels de 1 % est improbable, mais elle n'est pas impossible.

Les années folles ont été suivies par les sombres années 1930. Le grand mouvement boursier de 1942 à 1965 s'est achevé par 15 années de marasme au cours desquelles le S&P 500 a enregistré des rendements réels annualisés de -1 % entre 1966 et 1981. Après la remarquable période haussière de 1982 à 1999, nous avons connu la période de misère de 2000 à 2008.

Les retournements de marché sont imprévisibles  

Cela signifie-t-il qu'il est temps de se retirer des actions et de se cacher sous un rocher ? Personne ne sait ce que le marché va faire. Même des experts comme Ferguson et Hussman se trompent. Les actions peuvent continuer à monter en flèche. Elles peuvent aussi chuter ou évoluer latéralement. Essayer de prévoir l'évolution des marchés n'est pas de l'investissement, c'est du jeu.

Si nous ne pouvons pas prédire les fluctuations du marché, que pouvons-nous faire ? Chez PWL, nous avons étudié les données et déterminé que la meilleure solution consiste à diversifier les placements, à maintenir une attitude disciplinée d'investisseur à long terme et à laisser les prévisions aux pages de l'horoscope.

S'en tenir au plan  

La diversification joue également un autre rôle. Elle explique que la majeure partie de la création de richesse en actions provient d'un petit nombre d'entreprises. Selon une étude récente, 4 % seulement des actions ont été à l'origine de la totalité de la création de richesse sur le marché boursier américain entre 1926 et 2023, au-delà d'un investissement sans risque dans les bons du Trésor.

Nous ne pouvons pas savoir quelles entreprises seront les futurs « 4 % ». Mais nous pouvons être sûrs de les posséder en achetant des fonds indiciels largement diversifiés qui détiennent toutes les entreprises de divers marchés.

Aucun marché haussier ne dure éternellement. Mais un état d'esprit à long terme et une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs et à votre tolérance au risque peuvent vous donner la confiance nécessaire pour ignorer les bruits quotidiens du marché et ne pas vous soucier de savoir qui a raison dans ses prédictions. 

Vous trouverez d'autres commentaires et idées sur les finances personnelles et l'investissement dans nos anciens articles de blog, livrets électroniques et balados sur le site Web de l'équipe Parkyn-Doyon La Rochelle de PWL Capital et sur notre site Web Sujet Capital.  

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4 % des actions ont créé de la richesse

4 % des actions ont créé de la richesse  

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

Comment s'assurer de détenir les titres gagnants de demain ?    

Il est bien connu que la détention d'actions peut générer d'excellents rendements sur le long terme. Ce que l'on sait moins, c'est que la quasi-totalité de cette création de richesse provient généralement d'un très petit nombre d'actions. 

Une nouvelle étude montre qu'un dollar investi dans le marché boursier américain en 1926 aurait atteint la somme impressionnante de 229,40 dollars en 2023. Cela représente un rendement cumulé composé de 22,840 %.  

Mais ce qui est encore plus remarquable, c'est que seulement 4 % des actions sont à l'origine de la totalité de la création de richesse sur le marché boursier par rapport à un investissement sans risque dans des bons du Trésor. En fait, une majorité d'actions - 51,6 % pour être exact - ont eu des rendements composés négatifs entre 1926 et 2023. En d'autres termes, un peu plus de la moitié des actions ont perdu de l'argent au cours de leur vie.  

 

L'action médiane a perdu 7,41 %    

Telles sont quelques-unes des conclusions fascinantes de l'économiste Hendrik Bessembinder, de l'université d'État de l'Arizona.  

Dans un nouvel article, il a analysé les rendements de 29 078 actions ordinaires cotées en bourse entre 1926 et 2023. Ses conclusions appuient fortement les stratégies d'investissement axées sur la détention passive d'un portefeuille d'actions largement diversifié dans un horizon à long terme - l'approche que nous utilisons chez PWL. 

Voici quelques-unes des autres conclusions de Bessembinder : 

• Les entreprises ne sont restées cotées en bourse que pendant 11,6 ans en moyenne.  

• Seuls 31 titres sont restés cotés dans la base de données pendant 98 ans.  

• Le rendement cumulé médian de toutes les actions était de -7,41 % par an.  

L'action la plus performante a gagné 266 millions de pour cent   

Comment est-il possible que le rendement médian soit négatif alors que le rendement composé moyen est de 22,840 % ? C'est dû à la magie du calcul de la moyenne. Le rendement moyen est fortement biaisé à la hausse par les gains massifs d'un petit nombre d'entreprises. Ce sont ces entreprises qu'il est essentiel de posséder pour que nos investissements soient rentables. 

Comme l'a déclaré M. Bessembinder lors d'une récente interview, « l'accroissement de la richesse à long terme sur le marché boursier se concentre sur un nombre relativement restreint d'actions ». 

Parmi les 30 valeurs les plus performantes : Emerson Electric Co. à la 30e place, avec un rendement cumulé de 2,4 millions de pour cent, et le groupe Altria (anciennement Philip Morris), avec un gain exceptionnel de 266 millions de pour cent.  

Il ne s'agit pas de fautes de frappe. Autrement dit, un dollar investi dans Emerson Electric serait devenu 24 098 dollars, tandis qu'un dollar investi dans les actions d'Altria/Philip Morris aurait atteint 2,66 millions de dollars.  

La capitalisation a permis de réaliser des bénéfices considérables  

Ces profits étonnants montrent d'ailleurs l'intérêt d'accumuler patiemment des rendements composés sur le long terme.  

Il est intéressant de noter qu'Emerson Electric a réalisé ses gains avec ce que Bessembinder appelle un rendement composé annualisé « modérément élevé » de 13,57 %. La clé a été 79 années de rendement composé à ce taux.  

Altria, pour sa part, n'a eu qu'un rendement composé annualisé un peu plus élevé de 16,29 %. Mais une fois composée sur 98 ans, cette performance a donné lieu à un gain extraordinaire. 

Cinq entreprises sont à l'origine de 11,9 % des gains  

Les conclusions de M. Bessembinder confirment ses recherches antérieures: sur 26 168 entreprises cotées en bourse, cinq seulement ont été à l'origine de 11,9 % de la création nette de richesse des actionnaires américains, qui s'est élevée à 47 380 milliards de dollars entre 1926 et 2019. 

Cette concentration s'accentue. En 2016-2019, cinq entreprises seulement représentaient une part encore plus importante - 22,1 % - de la création de richesse pour les actionnaires. 

« Cette tendance à la concentration de la création de richesse sur quelques actions s'est encore renforcée ces dernières années », a récemment déclaré M. Bessembinder. 

Comment détenir les prochaines valeurs gagnantes ?  

Qu'est-ce que cela signifie ? Un petit nombre d'actions est à l'origine de la quasi-totalité des gains de richesse sur le marché boursier. Si vous ne possédiez pas ces actions, vous auriez perdu de l'argent. Comment savoir quelles actions acheter ? Vous ne le savez pas. Personne ne peut savoir à l'avance quelles entreprises seront les plus performantes.  

La solution n'est pas de jouer ses économies et son patrimoine en essayant de trouver la nouvelle tendance du jour, mais de s'assurer de posséder le prochain Altria, Emerson ou Google en détenant toutes les actions. Pour ce faire, il est possible de recourir à des fonds indiciels grandements diversifés qui détiennent toutes les sociétés de divers indices boursiers, tels que l'indice S&P 500 ou l'indice composite S&P/TSX. 

Comme l'a dit M. Bessembinder, « la seule façon d'être certain de détenir les actions qui s'avéreront être les futurs grands gagnants est de détenir toutes les actions » d'un fonds indiciel grandements diversifés.  

Chez PWL, nous sommes tout à fait d'accord. C'est cette approche qui est au cœur de notre stratégie axée sur les données et le long terme. 

Les modes et les entreprises vont et viennent, mais une approche disciplinée consistant à détenir l'ensemble du marché vous assure de bénéficier des entreprises gagnantes des 98 prochaines années. . 

Vous trouverez d'autres commentaires et idées sur les finances personnelles et l'investissement dans nos anciens articles de blog, livrets électroniques et balados sur le site Web de l'équipe Parkyn-Doyon La Rochelle de PWL Capital et sur notre site Web Sujet Capital.  

Tirez parti de l’expertise de James Parkyn, gESTIONNAIRE DE POTEFEUILLE CHEZ pwl cAPITAL mONTRÉAL, pour déterminer LA MEILLEURE SOLUTION POUR VOUS.

Revisiter un guide essentiel : Pourquoi les jeunes doivent cultiver leur capital financier et humain

Revisiter un guide essentiel : Pourquoi les jeunes doivent cultiver leur capital financier et humain 

par James Parkyn - PWL Capital - Montréal

En raison d'une forte demande, nous revenons sur l'un de nos articles les plus populaires, Les jeunes doivent développer leur capital financier et humain. Alors que les parents cherchent de plus en plus à initier leurs enfants au monde de l'investissement, le message de ce blogue reste plus que jamais essentiel. Plus tôt on commence à se constituer un patrimoine, mieux c'est, et de nombreux parents qui auraient souhaité commencer plus tôt sont aujourd'hui désireux d'inculquer à leurs enfants des compétences essentielles en matière d'investissement. Pour les y aider, nous avons créé le livret électronique Compétences en matière d’investissement pour les jeunes épargnants, qui a rencontré un vif succès auprès des lecteurs. Ce guide compact distille sept concepts d'investissement cruciaux en seulement 28 pages, ce qui en fait une ressource indispensable pour les jeunes épargnants. En revenant sur cet article perspicace, nous espérons qu'il nous rappellera que, comme le suggère le slogan classique de Nike, en matière d'investissement, l'étape la plus importante est tout simplement de commencer.

Pour plus d'informations sur l'investissement et le financement personnel, écoutez notre podcast Sujet Capital sur notre site web ou là où vous recevez vos podcasts.